Forex Sonda Bancos

Banks Aid U. S. Forex Probe, Cumprindo os Acordos Libor Os bancos vinculados por acordos de cooperação em uma sonda de jargão de taxa de juros estão fornecendo uma inesperada informação aos promotores dos EUA investigando possíveis manipulações de moeda, de acordo com um funcionário do Departamento de Justiça e uma pessoa familiarizada com o assunto. X201C A cooperação que conseguimos garantir como parte de nossos acordos na investigação da Libor nos ajudou bastante em termos de detenção de bancos a 2019 pés ao fogo, x201D Mythili Raman, chefe interino da divisão criminal do Departamento de Justiça2020, disse em Uma entrevista hoje. Raman, que se recusou a nomear os bancos ou comentar mais sobre a sonda, disse que os bancos estão nos fornecendo informações sobre qualquer conduta nova ou contínua - mesmo uma conduta antiga - que possa estar se tornando evidente agora. X201D Os acordos obrigaram alguns credores Para realizar exames internos de suas empresas de câmbio e compartilhar conclusões com o Departamento de Justiça, acelerando a pesquisa criminal do governo no mercado de 5,3 trilhões por dia, de acordo com uma pessoa com conhecimento da investigação. Alguns bancos estão entregando listas de testemunhas potenciais, disponibilizando funcionários para entrevistas e desistindo de documentos sem citação, disse a pessoa, que pediu para não ser identificada porque o inquérito é confidencial. Os investigadores estão realizando chamadas telefônicas semanalmente e, às vezes, diariamente com os bancos, disse a pessoa. A UBS AG, o Barclays Plc e o Royal Bank of Scotland Group Plc resolveram uma investigação do Departamento de Justiça sobre a forma como a taxa interbancária de Londres, ou Libor, foi fixada, pagando mais de 800 milhões de multas e penalidades criminais e concordando em cooperar em outros inquéritos. Os três credores estão entre os maiores comerciantes de moeda do mundo. Dominik von Arx, um porta-voz da UBS, Nichola Sharpe no Barclays e Sarah Small no RBS, recusou-se a comentar. Libor Probe Rabobank Groep, que também pagou aos Estados Unidos uma penalidade criminal de 325 milhões para resolver alegações Libor-fraudes em um acordo de adiantamento diferido, não se classificou entre os 20 maiores comerciantes de divisas do mundo, de acordo com o Euromoney Institutional Investor Plc. X201CRabobank coopera plenamente com os reguladores de acordo com o acordo de adiantamento diferido, x201D Roelina Bolding, uma porta-voz da empresa de Utrecht, com sede nos Países Baixos, disse em um e-mail. X201CRabobank não faz comentários sobre as investigações pendentes do Rabobank ou de qualquer outra pessoa ou entidade. X201D Além dos assentamentos com os quatro bancos, a sonda Libor dos EUA, que continua, levou a acusações criminais contra oito indivíduos. Sem os acordos de cooperação, os bancos teriam sido menos motivados para avançar sobre o comércio cambial, disse Laurie Levenson, professora da Loyola Law School em Los Angeles. X201CI donx2019t acho que eles teriam tanto incentivo e youx2019d terão pushback de indivíduos no banco que estão dizendo x2018Por que estamos fazendo thisx2019x201D Levenson disse em uma entrevista. X201cx2018 Este é o nosso próprio negócio e wex2019re sendo excessivamente cauteloso. x2019x201D Acordos de cooperação Os acordos de cooperação também permitem que o governo avance a sonda sem sobrecarregar os recursos de aplicação da lei, que foram esticados por cortes de orçamento, contratação de congelamentos e posse nas últimos anos. Além das divisões criminais e antitruste do Departamento de Justiça, os reguladores antitruste da União Européia, a Autoridade de Conduta Financeira da U. K e a Comissão Suíça de Concorrência estão testando o aparecimento de benchmarks de divisas. O Federal Reserve também está examinando o assunto, anunciou a Bloomberg News no início deste mês. X201CVocê poderia estar falando sobre potencialmente milhões de e-mails e milhares de horas de fita, x201D disse Douglas Tween, um ex-advogado do Departamento de Justiça, agora no escritório de advocacia Baker amp McKenzie LLP em Nova York. O Departamento de Justiça x201Cdoesnx2019t tem os recursos para destruição em todo esse tempo 10 bancos ou 20 bancos. Eles realmente dependem, em grande medida, dos bancos para cooperar e, essencialmente, lhes dão toda essa evidência em um prato de prata. x201D Pontos de referência financeiros As histórias de negócios mais importantes do dia. Receba o boletim diário Bloombergaposs. Você receberá agora o boletim do Plano do Jogo Autoridades em todo o mundo estão investigando o suposto abuso de benchmarks financeiros por empresas que desempenham um papel central na sua configuração. Outras taxas sob investigação incluem o ISDAfix, usado para determinar o valor dos derivativos da taxa de juros. Os reguladores europeus e norte-americanos também estão revisando alegações de colusão em mercados de petróleo e biocombustíveis no controle de como o benchmark de petróleo da Platts está definido. As instituições financeiras pagaram cerca de 6 bilhões até agora para resolver reivindicações criminais e civis nos EUA e na Europa que eles manipularam as taxas de juros de referência. Para resolver as acusações do Departamento de Justiça, UBS, RBS e Barclays assinaram contratos de adiantamento - adiantamento ou não-acusação nos últimos dois anos, que efetivamente colocaram os bancos em liberdade condicional e obrigaram-no a denunciar possíveis faltas e cooperar em investigações de testes de benchmark. Os bancos arriscam a acusação se o governo decidir que eles não são cooperativos, disse Tween. X2018Contravia criminosa2020 x201Como eles já conseguiram você em uma coisa, eles realmente conseguiram você, x201D disse Tween. X201CTheyx2019ll diz x2018Você havenx2019t foi cooperativo e havenx2019t viveu até os termos de seu acordo de adiantamento diferido, e wex2019regerá para fazer isso e acusá-lo. X2019x201D Barclays, com sede em Londres, concordou em notificar o Departamento de Justiça de x201Cal potencialmente criminoso Conduta pela Barclays ou por algum dos seus funcionários que se relaciona com fraudes ou violações das leis que regem os mercados de valores mobiliários e commodities. X201D A UBS, com sede em Zurique, concordou com termos semelhantes. RBS, com sede em Edimburgo, prometeu cooperar em x201Cany e todas as questões relacionadas com o x201Cmanipulação, a tentativa de manipulação ou a coordenação interbancária de submissões de taxas de referência. x201D Front-Running Bloomberg News informou em junho que os negociantes de moeda disseram que tinham recebido ordens de clientes e tentando Para montar taxas de câmbio durante pelo menos uma década em conluio com homólogos e empurrando através de negociações antes e durante as janelas de 60 segundos quando os benchmarks estiverem configurados. Os sete maiores comerciantes estrangeiros do worldx2019s agora agiram contra seus empregados: pelo menos 17 comerciantes foram suspensos, demitidos ou demitidos. O uso do Departamento de Justiça dos acordos de adiantamento e não judicial aumentou na última década de uma média de quatro por ano entre 2000 e 2004 para 27 em 2013, de acordo com dados compilados pelo escritório de advocacia Gibson, Dunn amp Crutcher LLP. O ano passado foi o quinto ano consecutivo com pelo menos 20 assentamentos, afirmou a empresa. Investigações mais amplas x201CEstes acordos agora são um dispositivo elétrico no regime federal de aplicação da lei corporativa, e todas as indicações indicam seu uso mantendo-se estável no futuro previsível, x201D disse a empresa. Os acordos ajudam o governo a levar a cabo pesquisas mais amplas mais rapidamente, disse Robertson Park, um ex-promotor federal que trabalhou na investigação Libor. X201CI de repente você tem uma instituição que está efetivamente lhe dando informações e documentos e dados que você precisa, se eles estiverem motivados a fornecê-lo em formatos que estão imediatamente disponíveis e úteis para você e se eles estiverem fazendo testemunhas disponíveis, isso pode ser uma economia de tempo significativa , X201D disse Park, um advogado da Murphy amp McGonigle em Washington. Antes de estar aqui, está no Bloomberg Terminal. Six bancos multaram 2,6 bilhões por reguladores por falhas de divisas. Submissão de mídia Ross McEwan, diretor executivo da RBS, fala sobre sua raiva com um pequeno grupo de pessoas. Seis bancos foram multados coletivamente em 2.600 milhões de reais pelo Reino Unido E os reguladores dos EUA sobre seus comerciantes tentaram manipular as taxas de câmbio. HSBC, Royal Bank of Scotland, banco suíço UBS e bancos dos EUA JP Morgan Chase, Citibank e Bank of America foram multados. Uma sonda separada no Barclays continua. As multas foram emitidas pela UKs Financial Conduct Authority (FCA) e dois reguladores dos EUA. A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias do país (CFTC) emitiu multas de 1,4 bilhão a cinco bancos, enquanto o Escritório da Controladora da Moeda (OCC) adicionou 950 milhões de multas adicionais a três credores. A Barclays, que deveria anunciar um acordo similar aos outros bancos, disse que não se estaria estabelecendo neste momento. Após discussões com outros reguladores e autoridades, concluímos que é do interesse da empresa buscar uma solução coordenada mais geral, afirmou em um comunicado. Legenda da mídia Martin Wheatley, FCA: as falhas de Forex diminuem a confiança pública O chefe da FCA, Martin Wheatley, disse à BBC: este não é o fim da história. Os próprios indivíduos enfrentarão as consequências, disse ele. Vários comerciantes seniores nos bancos já foram detidos e o Escritório de fraude grave está no processo de preparar potenciais acusações criminais contra aqueles que alegaram ter planejado o esquema. As falhas prejudicam a confiança As multas seguem uma investigação de 13 meses por parte dos reguladores em alegações de que o mercado de câmbio - em que bancos e outras empresas financeiras compram e vendem moedas entre si - estava sendo manipulado. O mercado maciço, no qual 5,3 trilhões de moedas são negociadas diariamente, anula os mercados de ações e títulos. Cerca de 40 dos mundos estão estimados em salas de comércio em Londres. Não há mercado de forex físico e quase todas as negociações ocorrem em sistemas eletrônicos operados pelos grandes bancos e outros provedores. Os benchmarks de pontos diários conhecidos como correções são usados ​​por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras para, por exemplo, ajudar a valorizar os ativos ou gerenciar riscos cambiais. A FCA multou os cinco bancos um total de 1.100 milhões, a maior multa imposta por ela ou a sua antecessora, a Financial Services Authority. No coração da ação de hoje, nossa descoberta é que as falhas nesses bancos minam a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e colocam sua integridade em risco, disse a FCA. O regulador dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), multou os mesmos bancos em um total de mais de 1.400mn (900m). A definição de uma taxa de referência não é simplesmente outra oportunidade para que os bancos ganhem lucro. Inúmeras pessoas e empresas em todo o mundo dependem dessas taxas para liquidar contratos financeiros, disse o diretor de operações da CFTC, Aitan Goelman. Outro regulador dos EUA, o Escritório de Controladoria da Moeda (OCC), multou o Citibank, JP Morgan Chase e o Bank of America com mais 950 milhões de euros (600 milhões). Legenda da mídia O chanceler George Osborne diz que medidas difíceis estão sendo tomadas para limpar a corrupção na cidade por alguns. Todos os três reguladores descobriram que a tentativa de manipulação do mercado de câmbio estava ocorrendo por vários anos, com a FCA dizendo que as falhas ocorreram entre 1 Janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. O CFTC disse que sua investigação descobriu que a falta de comportamento dos comerciantes ocorreu entre 2009 e 2012. Eles descobriram que certos comerciantes de câmbio nos bancos tinham coordenado suas negociações entre eles para tentar manipular taxas de câmbio de referência. O CFTC disse que os comerciantes usaram salas de bate-papo privadas para se comunicar. Eles haviam divulgado informações confidenciais de pedidos de clientes e posições de negociação, e alteraram suas posições em conformidade para beneficiar os interesses do grupo coletivo. A FCA disse que os grupos de malha formados por comerciantes nos diferentes bancos se descreveram como os 3 mosqueteiros, a equipe A e 1 equipe, 1 sonho. Ele disse que os comerciantes tentaram manipular a taxa de câmbio relevante no mercado, por exemplo, para garantir que a taxa em que o banco concordasse em vender uma determinada moeda para seus clientes era maior do que a taxa média que havia comprado a moeda. Se bem sucedido, o banco se beneficiaria, acrescentou a FCA. Image copyright Science Photo Library Exemplo de CFTC de conversação privada da sala de bate-papo: Bank R Trader: 4:00:35 pm: colegas bem-sucedidos Bank W Trader 1: 4:01:56 pm: hooray bom trabalho em equipe Banco U Trader: 4:02 : 22:00: bom companheiro Bank V Trader: 4:00:51 pm: tenha que meu filho Bank V Trader: 4:00:52 pm: hahga Bank V Trader: 4:00:56 pm: v nice mate Bank U Trader: 4:04:53 pm: isso funcionou bom amigo Bank V Trader: 4:05:44 pm Grande amiga. Todos os bancos emitiram declarações após as multas: o Royal Bank of Scotland disse que colocou seis indivíduos em um processo disciplinar e suspendeu três deles na pendência de sua própria investigação. O presidente-executivo, Ross McEwan, disse que o banco ficou bem abaixo dos padrões que ele esperava. O HSBC disse que não tolera uma conduta imprópria e tomará qualquer ação apropriada. A UBS disse que tomou medidas disciplinares adequadas contra os funcionários envolvidos no assunto. JP Morgan disse que a conduta do comerciante descrita nos assentamentos era inaceitável. Ele acrescentou que fez melhorias significativas em seus sistemas e controles O Citigroup disse que atuou rapidamente uma vez que tomou conhecimento dos problemas. Nós já fizemos mudanças em nossos sistemas, controles e processos de monitoramento, acrescentou. O chanceler George Osborne disse que as multas seriam usadas para o bem público em geral. Hoje, tomamos medidas difíceis para limpar a corrupção por alguns, de modo que temos um sistema financeiro que funciona para todos. É parte de um plano de longo prazo que está corrigindo o que deu errado nos bancos da Bretanha e nossa economia, acrescentou. No entanto, o professor Mark Taylor, ex-negociador de câmbio e agora dean na Warwick Business School, disse que as multas eram cerveja relativamente pequena para bancos que regularmente contabilizam bilhões de dólares em lucro anual. O interessante é que ainda não há indivíduos nomeados, e nenhum processo individual. Isso ainda é uma possibilidade e será interessante ver como isso funciona. No momento, é realmente apenas os acionistas - o que no caso da RBS significa contribuintes britânicos - que sofrem com essas multas, acrescentou. Para a oposição, o chanceler da sombra, Ed Balls, descreveu o caso como outro escândalo chocante envolvendo os bancos e sublinha a necessidade de reformas fundamentais e mudanças culturais. Este relatório mostra que a reforma dos nossos bancos tem um longo caminho a percorrer. Precisamos de reformas para pagar e bônus, com mais transparência, maior clawback e um imposto sobre os bônus bancários, acrescentou. A frase de mídia Simon Gompertz explica como os comerciantes organizaram as 4 horas fixando o Bank of England desmarcado separadamente, o Banco da Inglaterra - que havia sido acusado de saber sobre o escândalo cambial, mas não fazendo nada sobre isso - publicou um relatório separado de Lord Grabiner, limpando Seus funcionários. Não havia evidências de que qualquer funcionário do Bank of England estivesse envolvido em qualquer comportamento ilegal ou impróprio no mercado cambial FX, afirmou. Ele disse que a suspensão do negociante chefe dos Bancos em março e sua posterior demissão em 11 de novembro não estava relacionada com o escândalo do câmbio. O despedimento de pessoas físicas foi resultado de informações que surgiram no decurso da revisão interna inicial dos Bancos em alegações relativas ao mercado FX e ao pessoal do Banco. Esta informação diz respeito às políticas internas dos Bancos, e não à FX, disse um porta-voz do Banco. Total de multas para manipulação forex